401K-itis

Êtes-vous l'une de ces beaucoup de gens qui redoutent de lire leurs rapports 401K ? Vous l'aviez observé diminuer pendant environ 2 années et vous demandez si s'arrêtera jamais. Juste au sujet de chacun dit que le marché reviendra. Sponsorise la parole que vous êtes dedans pour le long-courrier ainsi ne vous inquiétez pas. N'importe quel compte qui chute à une perte de 50% doit monter 100% pour obtenir « même » et qui est un phénomène très difficile. Si vous avez une perte de 80% comme s'est déjà produit dans le Nasdaq vous aurait besoin d'un rassemblement de 400% pour obtenir « même ». À 90% vous devez voir une élévation de 900% à celle mythique « même ».

L'achat et la prise a été prêché tellement longtemps et tellement fort que chacun la croit. Comme Adolph Hitler a dit quand vous dites un mensonge dites grand. Wall Street avait crié celui-ci vers le bas les gorges des investisseurs pour ainsi désirent ardemment il a la sagesse conventionnelle devenue. Regarder votre 401K aujourd'hui et le comparer il y a à 2 ans et me dire que vous croyez à l'achat et vous tenez. Le bon sens ne le permettra pas.

Chaque sponsoriser a été enseigné que la synchronisation du marché ne fonctionne pas. Oui, ils les enseignent que cela et eux ont été les bons étudiants. Le problème est eux ont eu un mauvais professeur. Dans les fonds vous maintenant possédez l'achat de gestionnaires de fonds et VENDEZ beaucoup de fois pendant l'année parce qu'il y a un temps de se vendre. La vente est la clef à l'investissement réussi de marché boursier.

Une mine d'ami est venue à moi avec le 401K de son épouse d'United Airlines. Elle se compose de 8 fonds communs de placement mutualistes de fidélité. L'employé peut sélectionner tout un ou plusieurs. Puisque les premiers de l'année six des huit sont vers le bas de 3% à 27% (la moyenne 10.77%) et les autres deux étaient vers le haut d'une moyenne de 3%. Les deux qui sont vers le haut sont revenu place autrement connu en tant que fonds d'obligations. Si vous avez un 401K, l'IRA ou SEPT ou presque tous les fonds communs de placement mutualistes le seul endroit pour préserver votre capital pendant ce marché d'ours séculaire est dans un fonds d'obligations - un fonds d'obligations sans charge. Ne pas payer la commission ces derniers. Et il y a bon nombre d'entre eux.

Pendant des années Wall Street a condamné ceux de nous qui emploient la synchronisation du marché. Bien, vous pouvez m'appeler ce que vous voulez, mais j'aurai mon argent quand l'achat et les supports sont se sont cassés.

Les fonds communs de placement mutualistes courants ne fonctionnent pas sur un marché à long terme d'ours. Les fonds communs de placement mutualistes, comme nous les avons sus pendant les 20 dernières années, sont morts. Vous faites maintenant expliquer seulement deux choix dans votre retraite votre argent - un fonds d'obligations ou un compte de marché monétaire plat. Ne pas pleurer que vous ferez seulement 5% sur votre argent. Penser au 20% à le 40% que vous ne perdrez pas. Selon Lipper 99% de capitaux propres des États-Unis place l'argent perdu dans le deuxième trimestre. J'avais dit des investisseurs pendant des années - l'argent comptant est une position.

Enronitis a cassé des milliers de personnes parce qu'ils (ne pourrait pas) ne se vendraient pas pendant que les actions décomposaient. Ne pas laisser la coupure 401K-itis vous.