Comment empêcher des transactions frauduleuses de carte de crédit

Quels sont les signes possibles des transactions frauduleuses voient au Web accueillant des compagnies ?

• Le client veut payer par anticipation pendant une année

• Enregistrement de Domain Name pour 5 années ou plus

• Les ordres employant les fournisseurs libres d'email address aiment Hotmail, Yahoo, etc.

• Utilisation des cartes multiples pour exécuter la commande.

• Adresse internationale. AVS ne peut pas valider ces adresses internationales.

• Le multiple achète en peu de temps la période.

• Les adresses de client et de facturation sont différentes.

L'Amex, le VISA, et la mastercard ont mis en application un dispositif de sécurité connu sous le nom de « CVV2 » et « CVC2 ». Ce sont les nombres de trois chiffres ou à quatre chiffres imprimés de l'arrière ou de la partie antérieure (selon la compagnie de carte) de la carte (panneau de signature) vers loin le droit. Les trois/code à quatre chiffres aide à valider que le détenteur de carte a la carte en sa possession. Vous pouvez inclure le code dans votre traitement transactionnel et devoir recevoir un match pour accomplir avec succès la transaction. Si vous utilisez un caddie pour votre processus de accueil de signe-vers le haut, s'assurer qu'il est capable de rassembler et de traiter ces nombres. IMPORTANT : Le TOS des compagnies de crédit déclarent qu'on ne te permet pas de stocker ces nombres.

Le service de vérification d'adresse d'utilisation (AVS) sur toutes les transactions des USA pour vérifier l'information de facturation a fourni dans l'ordre en ce qui est sur le dossier avec la carte publiant la banque. Comme minimum strict, le code postal devrait avec succès match avant que la transaction soit approuvée et vous distribuerez l'information de compte. Vous devriez maintenir l'information de réponse pendant un certain temps en cas de chargeback.

Les messages possibles d'AVS sont :

Y - Match exact sur l'adresse de rue et le code postal de 5 ou 9 chiffres.

A - Les matchs d'adresse, code postal pas

Z - les matchs de code postal, adresse pas

N - Aucun match.

U - L'information d'adresse est indisponible ou l'émetteur ne soutient pas AVS. Ces transactions sont seulement applicables pour le visa et le négociant n'est pas responsable de la responsabilité de chargeback.

R - Le système d'autorisation d'émetteur est indisponible, tentative plus tard

E - Erreur dans des données d'adresse - incapables d'accomplir le contrôle.

G - Émetteur non-USA ne participant pas à AVS - visa seulement. Les messages d'erreur changeront d'un fournisseur au prochain. Entrer en contact avec votre fournisseur pour plus d'information.

S - L'information d'adresse est indisponible ou l'émetteur ne soutient pas AVS - mastercard seulement.

Le panneau d'avertissement le plus important de la transaction frauduleuse sont des ordres internationaux. Il est très regrettable d'être si générique avec ce rapport mais le pourcentage de avoir les ordres frauduleux monte immédiatement si l'ordre vient d'un endroit non-USA. Se rendre compte des villes ou des pays avec des taux élevés de transactions frauduleuses. La Malaisie, l'Indonésie, et la plupart des pays de l'ancienne Union Soviétique tendent à être source de beaucoup d'ordres frauduleux.

La manière la plus efficace d'aider à éliminer la fraude ou le chargeback est d'appeler simplement le client. Une confirmation au-dessus du téléphone le plus certainement est conseillée pour toutes les grandes transactions. Si vous traitez une transaction frauduleuse, non seulement vous perdez les fonds, mais le produit par service aussi bien. Un téléphone - même si c'est volonté internationale économiser toi beaucoup de dispute à la longue.

Ce qui si vous trouvez une transaction pour être soupçonneux ? Entrer en contact avec votre centre d'autorisation et les faire vous connaître sont préoccupés par la transaction. Ils regarderont la transaction et peuvent te donner des conseils. Vous devriez également appeler le client pour demander l'information additionnelle (copie de permis ou de passeport de conducteurs comme exemple). Vérifier l'IP address du signe-vers le haut et voir où il est globalement. il des matchs l'adresse de clients au moins par pays ? Envoyer un email de confirmation au client vérifiant leur ordre.

Ce peut être une bonne politique pour accepter seulement des ordres avec des adresses identiques de client et de facturation.

Peut-être vous voulez contrôler des ordres internationaux car votre protection contre ces consommateurs est très minimale et ne pas les accepter pourraient être un choix sage pour votre Web accueillant des affaires.

Plaçant les notices frauduleuses, les boutons et les images sur votre site Web et les formes d'ordre aideront à décourager toute personne essayant de passer une commande frauduleuse. S'assurer que l'upfront de Se de volonté de client que vous recodez l'IP address et que vous informerez les agences d'application de loi si nécessaire. Elle ne pourrait pas vous protéger dans tous les cas mais par la suite elle aidera à réduire le nombre d'ordres frauduleux.

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