Conclusion du meilleur mandataire de planification pour votre famille

Peu de choses sont plus importantes pour le succès de votre plan de domaine que le mandataire que vous choisissez de le concevoir et rédiger. Presque car important est le rapport qui est formé entre ce mandataire et d'autres conseillers professionnels qui vous servent dans les secteurs du conseil et de la comptabilité financiers.

Toute la planification réussie est le résultat de plusieurs professions fonctionnant ensemble pour le bien du client. Cependant, les professionnels d'un groupe ont parfois des idées fausses des professionnels appartenant à d'autres groupes. Par exemple, le conseiller financier peut voir le mandataire de planification en tant que peu davantage qu'un scrivener de document. Mais c'est loin de la vérité.

Beaucoup de mandataires qui limitent leur pratique à la planification valeur-sont basés, rapport-conduits, client-centrés et conseiller-orientés. Et le bon est disposé à collaborer avec d'autres professionnels en votre nom. Ils comprennent que la planification complète implique plus que juste le conseil légal. La clef est de trouver ces mandataires qui rencontrent cette description.

Ainsi où trouvez-vous ces créatures rares ? Comment savez-vous si vous traitez le bon genre de mandataire ? Le bon genre de mandataire aura une orientation vers le rapport-bâtiment et la consultation plutôt que la seule préparation de documents. La première chose lui ou elle offrira est la capacité d'écouter soigneusement non seulement vos buts - mais également vos espoirs, rêves, et aspirations pour vous-même et votre ont aimé ceux. Le mandataire continuera un dialogue sensible qui te permettra de faire clairement vos souhaits pour maintenir le contrôle de vos affaires, pour être inquiété d'correctement en cas d'une incapacité et pour prévoir clairement le votre a aimé ceux après que vous soyez allés.

Elle est au sujet plus que juste des impôts

N'importe quel mandataire compétent de planification peut vous aider à diriger les complexités et les lois légales d'impôts qui concerne le dépassement de la richesse. Mais le bon genre de mandataire de planification sera également intéressé par votre désir de passer le long plus que juste de l'argent. Lui ou elle demandera environ et expliquera comment accomplir des choses telles que :

? plaçant l'éducation de la progéniture pour plusieurs générations

? rencontrant les buts philanthropiques qui laisseront un legs pour votre communauté

le ? préservant des antécédents familiaux et les histoires qui soutiennent les valeurs vous croient dedans

? continuant ou privant des affaires de famille

? s'occupant d'un conjoint survivant indépendamment des circonstances

? et beaucoup plus.

Sur une note moins positive, mais également importante, le bon genre de mandataire s'enquerra des choses telles que :

? les complexités des rapports de famille qui peuvent exister en raison des deuxièmes situations de mariage

? les besoins spéciaux de santé d'un enfant

? le fils ou la fille qui ne doivent pas être faits confiance

? l'enfant ou l'enfant qui sont un dépensier ou souffrent de l'abus de substance

Une telle consultation détaillée forme une base forte sur laquelle un rapport à long terme est établi. Ce rapport est important parce qu'un plan de domaine n'est pas une transaction. Plutôt, c'est un processus continu qui devrait être passé en revue de temps en temps durant toute votre vie - et survit potentiellement par plusieurs générations. Vous pouvez choisir de faire participer vos enfants d'adulte dans le procédé de planification, et le mandataire droit établira un rapport avec eux aussi bien.

Une approche interdisciplinaire

Un autre trait du bon genre de mandataire est engagement vrai à l'approche d'équipe dans la planification. Un bon mandataire de planification identifie que chaque membre de l'équipe de planification (conseiller en investissement y compris, assurance professionnelle et CPA) est essentiel au succès du plan. Le mandataire droit fera participer les autres conseillers dans le rapport à long terme que vous devez le degré que vous êtes confortable avec cet arrangement.

Les documents juridiques ne sont pas assez. Même des documents qui ont été rédigés de la consultation détaillée et sont conçus en fonction du client pour satisfaire les besoins uniques du client ne sont pas assez. Les documents seul se tenant sont comme l'automobile proverbiale sans carburant.

Instructions des documents les' s'appliquent seulement aux capitaux qui sont correctement possédés.

Par exemple, la volonté d'a commande seulement ces choses possédées dans le nom-non de l'individu conjointement. La confiance commande seulement ces choses possédées par l'administrateur de la confiance. Une fiducie d'assurance-vie irrévocable fonctionne seulement si elle est correctement placée avec une police d'assurances d'assurance appropriée. Les entités avançées exigent l'équilibrage soigneux des capitaux pour l'efficacité maximum. L'évaluation précise de vos intérêts commerciaux est impérative. Les nouveaux outils de planification souvent exigent la comptabilité additionnelle et imposent le conseil.

Les conseillers financiers et d'assurance, aussi bien que des comptables, fournissent le carburant qui est nécessaire pour aider à s'assurer que des actifs financiers appropriés sont assignés et placés correctement, offrent des évaluations et des déclarations d'impôt nécessaires, et fournissent les moyens pour l'équilibre approprié dans le plan. Le mandataire de planification que vous travaillez avec devrait non seulement identifier ces vérités, mais avec soit coopératif et collégial avec les autres professionnels qui fournissent ces choses.

Chaque membre de l'équipe interdisciplinaire fournit une contre-vérification pour les autres membres. S'il y a désaccord parmi les professionnels sur une stratégie ou son exécution, elle peut être discutée en équipe et établie entre elles. Après tout, la planification est un art et une science. De cette façon, vous êtes servis avec l'accord unanime parmi les professionnels au lieu d'obtenir le conseil de contradiction des sources multiples. Le respect mutuel et les protocoles clairs caractériseront l'équipe interdisciplinaire qui travaille bien ensemble. Chaque membre d'équipe saura exactement ce qui est prévu de lui, et la communication les uns avec les autres et avec toi sera constante et claire.

Comme mentionné, le bon genre de mandataire sera concentré sur un rapport (même multi-de generations) à long terme toi et votre famille. Par conséquent, le mandataire n'aura pas une approche transactionnelle au plan de domaine, mais plutôt une approche de processus. Un plan de domaine jamais est vraiment fait jusqu'à ce que la personne faisant la planification ait passé loin et chaque instruction pour chaque bénéficiaire de chaque génération suivante a été effectuée. Ceux qui parlent du plan au passé (« elles ont fait leur plan de domaine? ») peuvent avoir une perspective myope.

Un processus stratégique pour soutenir les rapports

Le mandataire client-centré s'assurera que tout possible est fait de sorte que le plan soit porté à la fructification et vos espérances soient met.

Il n'y a rien aussi constante que le changement. Vos personnels, famille et situations financières changent toute heure. Les enfants se marient et ont des enfants ; il y a des divorces et des remariages ; la valeur de changement d'actifs immobiliers et financiers comme marché descend vers le haut ou ; un enfant épouse quelqu'un que vous n'approuvez pas ; un enfant devient impliqué avec des drogues ; vous gagnez la loterie ; et ainsi de suite.

En outre, les lois (impôt et non-impôt) changent constamment. D'abord nous avons un impôt de domaine. Alors nous sommes dits que l'impôt de domaine n'est pas aussi mauvais. L'impôt de domaine est supprimé. Oops, l'impôt de domaine est de retour ! Des capitaux dans des comptes de retraite et des confiances sont protégés contre des créanciers et des prédateurs. Mais alors une cour dans un état indique que quelques capitaux protégés ne peuvent être protégés dans certaines circonstances. Il n'y a aucune manière que la volonté d'a ou une confiance a rédigé 20 ans il y a (ou même il y a 5 ans) est courante avec tous ces changements. Ainsi la mise à jour et l'entretien du plan sont exigés afin il pour fonctionner.

L'autre chose qui change constamment (ou devrait être) est la croissance et l'éducation du mandataire et de chaque conseiller travaillant avec toi sur votre plan. Avec le temps, de nouvelles stratégies de planification sont développées, de nouveaux outils sont découverts, et il y a de meilleures manières d'accomplir un but. Naturellement, vous continuerez d'accroître aussi bien, et vos buts pour le plan pourraient changer.

Le mandataire droit de planification a des systèmes en place pour l'assurer ou elle reste dans le contact avec toi, cela que le reste de l'équipe de planification sait des changements, et ce là sont des méthodes pour ajuster le plan à la lumière de ces changements. En tant que chaque membre des foyers d'équipe de planification sur les besoins du client, le processus fonctionnera sans à-coup, et vous serez plus confortable avec le conseil qui est donné et les décisions que vous prenez. Le mandataire se rendra également compte que pour un plan à travailler jaillissent, le peuple qui aidera à l'avenir à devoir savoir que se passe-t-il.

Si les enfants serviront un jour d'administrateurs et de représentants personnels, le mandataire pourrait être impliqué en enseignant à ces enfants quoi faire. Si des confiances continues ont été établies pour protéger ces enfants et enfants, les autres conseillers devraient être disponibles pour continuer de servir de conseillers aux générations suivantes au lieu de perdre ces expertise et connaissance. L'approche interdisciplinaire client-centrée peut faire qui se produisent.

Votre rôle dans le procédé de planification

Votre rôle dans le processus est un rôle actif, pas passif. Vous devriez éviter le mandataire qui est content avec te dire simplement quoi faire, et jeter alors ensemble quelques documents pour l'accomplir. C'est le plan du mandataire - pas vôtre.

En résumé, si vous travaillez avec le mandataire droit de planification, vous devriez projeter sur être impliqué dans trois étapes distinctes :

1. Développer un plan avec (plutôt que document-orienté) les professionnels conseiller-orientés.

2. Commettre toi et votre famille à un programme continu d'entretien et d'éducation.

3. Assurer que votre sagesse est passée avec votre richesse.

Car vous considérez ceux vous aimez, et ces choses matérielles que vous laisserez un jour, seulement un plan correctement conçu et mis en application de domaine peut s'assurer que vos buts pour ceux ont aimé ceux sont accomplies.

Beaucoup de plans de domaine en Amérique ne fonctionnent pas. Ils se composent souvent des documents remplir-dans-le-blancs, livrents dans une transaction jetable, et non jamais mis à jour. Si c'est tout un mandataire peut offrir, cela n'est pas le mandataire droit pour toi. Choisir un mandataire qui conseiller-est orienté, valeur-basé, et aussi fort sur des rapports que lui ou elle est sur la loi.