Plus de retour sur des capitaux propres pour votre dollar de propriété d'investissement

Peu nieraient qu'immobilier est un investissement plein. Il fournit une combinaison attrayante de stabilité, la marge brute d'autofinancement de financement fiable, conservation d'appréciation principale et capitale. Cependant, beaucoup de propriétaires d'investissement s'approchant de la retraite se trouvent dans un problème. Ils sont des riches de capitaux propres, mais encaissent des pauvres, avec des augmentations en valeur de leur propriété dépassant loin la croissance de revenu. Ils également sont souvent attachés vers le bas par les questions de jour en jour de la gestion de propriété et, en particulier dans les villes comme San Francisco, la Californie, shackled aux contraintes de la commande de loyer (et expulsion). En fait, San Francisco est à la maison à une partie du plus bas retour d'argent comptant sur des capitaux propres dans le marché immobilier de l'état, qui est le marché de l'immobilier jamais-éclatant de la Californie donnée quelque peu compteur-intuitive.

La réponse évidente est de vendre la propriété et de lâcher les capitaux propres dormants, mais ce peut être problématique. Ces investisseurs font face à la réalité des impôts sur les plus-values prohibitifs et de la dépréciation reprise, aussi bien que le charger d'identifier un lieu de rendez-vous alternatif d'investissement ; ou propriété de substitut approprié plaçant, d'acquisition et de financement dans la période de temps accordée, tirant profit du report de l'impôt sous la section 1031 de code d'IRS.

Une solution idéale pour beaucoup de propriétaires d'investissement peut être réinvestir le montant de la vente de leur propriété et d'utiliser un échange 1031 suivant dans un type location-dans-commun de la propriété (TIC), également connu sous le nom de co-ownership d'intérêt immobilier (de NOYAU) pour une propriété de substitut approprié.

1031 échanges, également connus sous le nom d'échanges plus rigides ou échanges impôt-reportés, propriétaires de laiss à la propriété d'investissement de vente et reportent des paiements d'impôts en réinvestissant le montant dans une autre propriété d'investissement (ou des propriétés d'investissement). Afin de reporter complètement le paiement de l'impôt, entre autres, la propriété de rechange doit être d'égal ou une plus grande valeur et tous capitaux propres de la propriété vendue doivent être réinvestis dans la nouvelle propriété. Le mariage de l'échange 1031 et du TIC/CORE permet à des investisseurs non seulement de reporter leurs impôts sur les plus-values mais d'améliorer également leur investissement immobilier.

TIC/CORE est une manière de partager la propriété de la propriété parmi deux personnes ou plus par lequel chaque locataire tienne un intérêt non réparti pour la propriété. Locataire-dans-commun peut posséder des intérêts des tailles différent. Les investisseurs de TIC/CORE sont sur le titre et les propriétaires séparés considérés de l'immobilier. Ils partagent au pro rata dans le revenu, les avantages fiscaux et l'appréciation de la propriété. Leur intérêt de TIC/CORE peut être acheté, vendu, doué, légué près la volonté ou hérité ; et il est sujet aux impôts fonciers, à l'impôt sur les donations, et au domaine et à des impôts sur les successions de la même manière en tant que n'importe quelle propriété tenue dans la propriété unique. Avec une propriété de TIC/CORE, chacun de jusqu'à trente-cinq investisseurs a l'occasion au propre un intérêt de propriété partiel non réparti pour une propriété d'investissement-catégorie, telle qu'un bâtiment de bureau, le centre commercial, l'appartement complexe ou la propriété industrielle, coûtant n'importe où de $10 millions à $150-plus million.

Les avantages de l'investissement dans des propriétés de TIC/CORE sont substantiels. De telles propriétés utilisent la gestion professionnelle de capitaux et de propriété, soulageant l'investisseur des maux de tête de jour en jour de locataire. Plus important, les investisseurs reçoivent souvent une plus grande marge brute d'autofinancement de financement et la combinaison retourne qu'ils ont eu dans leur propriété unique précédente de propriété. Typiquement, beaucoup de gens reçoivent entre 2 ou 3 pour cent de leurs capitaux propres dans leur propriété dans le revenu locatif. En vendant cette propriété et en plaçant les capitaux propres dans une plus grande propriété d'investissement-catégorie, ils peuvent potentiellement éprouver la marge brute d'autofinancement de financement annualisée de 6-8 pour cent, de revue mensuelle payée, et de retour global des pour cent 12-16 sur leur investissement. Contraindre en outre est que les investisseurs d'échange de TIC/CORE peuvent diversifier parmi plusieurs types de propriété, et les endroits géographiques fractionalized à travers la propriété, tout en appréciant toujours 1031 avantages d'échange sur chaque quantité. Ainsi, les investisseurs peuvent potentiellement réduire le risque dans leur brochure immobilière globale.

Des investisseurs cherchant à échanger pour une propriété de TIC/CORE mieux sont conseillés de travailler avec un conseiller financier expérimenté dans 1031 échanges. De tels conseillers travaillent étroitement avec les fournisseurs immobiliers supérieurs, qui donnent à l'investisseur l'accès aux meilleures propriétés disponibles. En outre, beaucoup d'occasions de TIC/CORE ont arrangé au préalable, le financement non-recourse en place, qui est parfait pour des investisseurs travaillant dans la tranche de temps de l'échange 1031. Des heures nombreuses de recherche d'upfront, l'évaluation, la diligence et la planification de cycle de vie transpire avant qu'une propriété soit offerte à un groupe d'investisseurs. Les investisseurs confrontés seulement à une fenêtre de 45 jours pour identifier une propriété de substitut approprié pour accomplir un échange 1031 peuvent choisir un projet approprié avec confiance.

Etant donné le report de l'impôt, la qualité d'institutionnel-catégorie de la propriété, la gestion professionnelle de propriété et les aspects arrangés au préalable et non-recourse de financement, une propriété de rechange de 1031 échanges structurée en tant que propriété location-dans-commune peut être une solution très sage et profitable. Elle permet à l'investisseur de maintenir tout qu'ils aiment au sujet d'immobilier (revenu mensuel, conservation d'appréciation principale et capitale, etc.), tout en éliminant la plupart des disputes de la propriété de propriété.

(c) 2005, 1031 options d'échange. Les droites de réimpression ont accordé à condition que l'article et la par-ligne soient réimprimés intact et tous les liens faits vivre. Cet article n'est ni une offre à vendre ni une offre pour acheter immobilier ou des valeurs. Il y a des risques matériels liés à la propriété d'immobilier. Vous devez être un investisseur accrédité. Les valeurs ont offert par Sigma Financial Corporation, le membre NASD/SIPC.