Stratégie immobilière de finances que peu de gens considèrent

Si vous considérerez un nouveau prêt immobilier n'importe quand bientôt, et vous ne voulez pas obtenir un emprunt-logement à taux variable (se rappeler, des bras sont des prêts très forts), vous devriez considérer un buydown de 2/1.

C'est un grand programme d'hypothèque pour les personnes qui ont besoin d'un plus petit paiement maintenant, sachant qu'ils auront plus d'argent en années suivantes.

Voici comment cela fonctionne.

Vous payez une surprime sur votre quantité de prêt pour obtenir une amélioration de 2 pour cent sur le taux. Ainsi, si le prêt de 30 ans est de 6 pour cent, vous obtiendrez un taux de 4 pour cent par la première année de votre prêt. Par la deuxième année, votre taux montera un pour cent à 5 pour cent, et par la troisième année, votre taux grimpera jusqu'au taux qu'il était quand vous avez fermé à clef en votre prêt, les 6 pour cent dans cet exemple.

Puis, il restera fixe à ce taux, jusqu'à ce que vous le payiez au loin, vous vendiez ou le refinanciez.

Pour des personnes effrayées des emprunts-logement à taux variable, c'est un prêt très puissant. Il est également grand pour des personnes achetant leur premier à la maison ou pour les nouveaux mariés, qui pensent elles doivent louer, avant d'acheter. Se rappeler, là être beaucoup de manières d'entrer dans une maison. Ce programme est l'une d'entre elles.